Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine gültige Lizenz und ein sicheres Spielerkonto. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen und was danach mit Ihren Daten passiert.

Unsere AML Richtlinie

Verpflichtung aus der MGA-Lizenz

Wir betreiben Gorilla Casino unter der Lizenz MGA/B2C/249/2014 der Malta Gaming Authority. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der maltesischen Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetze sowie der zugehörigen EU-Richtlinien. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und ein eigenes Compliance-Team überwachen die Umsetzung dieser Vorgaben im Tagesgeschäft.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir prüfen die Identität jedes Spielers, überwachen Transaktionen auf Auffälligkeiten und melden verdächtige Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Mit Ihrer Registrierung bestätigen Sie, dass alle von Ihnen angegebenen Daten wahrheitsgemäß sind und die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Basisdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse bestätigen Sie bereits bei der Registrierung. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung sowie beim Erreichen bestimmter Einsatz- oder Einzahlungsschwellen, die in unseren Geschäftsbedingungen definiert sind.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumenttypen: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate) und einen Nachweis zum Zahlungsmittel (etwa ein Foto der Kreditkarte mit abgedeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos auf Ihren Namen).

• Registrierung: Angaben zu Identität und Adresse
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend
• Bei größeren Einzahlungen oder Auszahlungen: gegebenenfalls erweiterte Prüfung
• Bei Auffälligkeiten im Transaktionsverlauf: zusätzliche Nachweise

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung läuft vollständig digital über Ihr Spielerkonto. Sie laden Ihre Dokumente hoch, unser Team prüft sie, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail sowie in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf wenige autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, und wir speichern die Dateien getrennt von Ihren Spieldaten auf Servern in der EU.

• Schritt 1: Dokumente im Bereich Verifizierung hochladen
• Schritt 2: Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, bei Problemen kontaktieren wir Sie mit konkreten Nachforderungen

Nachweis der Mittelherkunft

Wann wir nachfragen

Bei größeren Einzahlungen, auffälligen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Spielerverhalten und Finanzprofil können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist keine Vermutung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder Verkäufen sowie Bankauszüge, aus denen die Herkunft ersichtlich ist. Die Unterlagen prüfen wir ausschließlich für den Compliance-Zweck und geben sie nicht an Dritte weiter.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Limits und Auszahlungsregel

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das untypische Muster automatisch markiert. Eine Kernregel dabei: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit Skrill eingezahlt, zahlen wir auch auf Ihr Skrill-Konto aus.

Die Mindesteinzahlung liegt bei 10 EUR, die Mindestauszahlung bei 20 EUR. Pro Tag können Sie bis zu 5.000 EUR auszahlen, bearbeitet werden Anträge innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen.

Wenn Verifizierung scheitert

Folgen fehlender Dokumente

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben. Kommen Sie einer Aufforderung zur Dokumentenvorlage nicht binnen 30 Tagen nach, sperren wir das Konto vorübergehend für Ein- und Auszahlungen.

Stellen sich Dokumente als gefälscht, veraltet oder einer anderen Person zugehörig heraus, schließen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Guthaben aus legaler Herkunft zahlen wir in solchen Fällen nach Prüfung auf ein nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus.

Schlägt die Prüfung lediglich wegen technischer Probleme fehl, etwa einer unscharfen Aufnahme, geben wir Ihnen mehrfach Gelegenheit zur Korrektur. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Gesetzliche Aufbewahrungsfrist

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und der möglichen Aufklärung von Straftaten.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über Ihre bei uns gespeicherten Daten zu verlangen; Details dazu stehen in unserer Datenschutzerklärung.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre Basisdaten. Vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder beim Erreichen bestimmter Schwellen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel prüfen wir Ihre Unterlagen innerhalb von 24 Stunden nach dem Upload. Bei unvollständigen Dokumenten kontaktieren wir Sie mit konkreten Nachforderungen.

Warum wird die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel gebucht?

Die Gleiche-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über einen Weg eingezahlt und über einen anderen illegal abfließen. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten aus der MGA-Lizenz.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ohne Verifizierung geben wir keine Auszahlung frei. Nach 30 Tagen ohne Reaktion sperren wir das Konto vorübergehend, und Sie verlieren den Zugriff auf Auszahlungen.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Nur wenige autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams haben Zugriff. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung getrennt von Ihren Spieldaten auf EU-Servern.